Earticle

본 연구는 커뮤니티 사이트, 블로그, 지식공유 사이트, 인터넷 쇼핑몰에서 소비자의 소비자정보 탐색, 생산, 활용행 동에 대해 조사하였다. 소비자들의 소비자정보탐색, 생산, 활용행동이 사회.인구학적 특성 및 관련 변수에 따라 어떤 차이가 있는지, 이 같은 소비자정보행동에 영향을 미치는 요인을 조사하였다. 연구결과를 정리종합하면 다음과 같다. 첫째, 소비자정보에 대한 소비자신뢰도는 커뮤니티 사이트, 블로그 순서대로 높았고, 인터넷 쇼핑몰 정보에 대 한 신뢰도가 가장 낮은 것으로 나타난 반면, 소비자정보의 가치에 대한 소비자인식은 커뮤니티 사이트가 가장 높 았고, 지식공유사이트에 대한 가치 인식이 가장 낮았다. 또한, 커뮤니티 사이트에서 소비자들의 정보탐색행동이 가장 적극적이었고, 인터넷 쇼핑몰 에서의 탐색행동이 가장 소극적이었다. 한편, 소비자정보생산은 커뮤니티 사 이트에서 가장 적극적이었고 소비자정보의 활용수준은 커뮤니티 사이트로 나타났다. 둘째, 커뮤니티 사이트의 경우 여성, 대졸자, 인터넷에서 정보탐색을 많이 할수록, 인터넷에서 제품을 많이 구 매할수록, 소비자정보에 대한 가치를 높게 인지할수록 정보탐색을 적극적으로 수행하는 것으로 나타났다. 블로그 에서의 소비자정보탐색은 여성, 인터넷에서 정보탐색을 많이 하고, 인터넷에서 제품을 자주 구매할수록, 소비자 정보에 대한 신뢰도가 높을수록 적극적이었다. 지식공유 사이트의 정보탐색은 대졸자, 인터넷에서 정보탐색을 많 이 하고, 제품을 자주 구매할수록, 소비자정보에 대한 신뢰도가 높을수록 적극적인 것으로 나타났다. 인터넷 쇼 핑몰에서의 정보탐색은 인터넷에서 정보탐색을 많이 할수록, 기업에 대한 소비자태도가 긍정적일 수록, 소비자정 보에 대한 신뢰도가 높을수록 적극적으로 수행하고 있었다. 셋째, 여성, 미혼자, 인터넷에서 제품을 많이 구매할수록 커뮤니티 사이트에서 정보생산행동에 적극적이었다. 블로그에서의 정보생산행동은 여성, 제품을 자주 구매할수록, 기업에 대한 태도가 부정적일 수록 적극적인 것으 로 밝혀졌다. 연령이 높을수록, 인터넷에서 제품을 많이 구매할수록, 소비자정보에 대한 신뢰도가 높을수록 지식 공유 사이트에서 소비자정보생산이 적극적이었다. 끝으로 인터넷 쇼핑몰에서는 인터넷에서 제품을 자주 구매할수 록, 소비자정보에 대한 신뢰도가 높을수록 정보생산행동이 적극적이었다. 끝으로, 커뮤니티 사이트에 제공된 소비자의 정보활용은 여성과 미혼자가 가장 적극적이었으며 인터넷 정보탐색 량, 인터넷구매빈도, 소비지향성, 정보수용도, 기업에 대한 긍정적 태도, 소비자정보 신뢰도, 소비자정보의 가치의 식과 정적 관계가 있었다. 한편, 블로그에서의 소비자정보 활용은 여성에게서 높았으며 인터넷 정보탐색량, 제품 구매빈도, 소비자정보 수용도, 신뢰도, 정보가치인식과 정적 관계가 있는 것으로 밝혀졌다. 지식공유 사이트에서는 여성, 인터넷에서 정보탐색을 많이 할수록, 제품을 자주 구매할수록, 소비자정보에 대한 수용도, 신뢰도, 정보가치 인식이 높을수록 소비자정보의 활용을 적극적이었다. 끝으로 인터넷 쇼핑몰의 정보의 활용은 기업에 대한 소비자 태도가 긍정적일 수록, 소비자정보에 대해 신뢰할수록, 소비자정보에 대한 가치를 높게 인지할수록 높았다.

This paper studied on the activity level of consumers regarding online searching and related online shopping behaviors. Also, this paper investigated some of the differences in consumer behavior while taking into consideration socio-demographics and associate variables. Such findings are presented below. First, consumers highly rely on information from community sites while relying much less so on information from online shopping malls. On the other hand, consumers highly value information from knowledge share sites while community sites and online shopping malls come in second. In addition, information search behavior was most active on community sites followed by knowledge share sites, blogs, and online shopping malls. On the other hand, production of information and information application was most active and apparent on community sites. Second, the more information was searched for on the internet, the more products were bought via the internet. Also, research showed the most activity on community sites from females and college graduates. In such cases, the quantity of products being bought was greater and the reliability of consumer information was higher. In the same vein, where college graduates were most active, research showed a similar level of product movement and level of reliability of consumer information on share sites. For online shopping malls, the value of consumer information rose with increased information searching traffic and the like. Third, unmarried females buy products more often on the internet while posting more reviews and comments on community sites. On blogs, product reviews were directly correlated with negative effects on the company. Females were also seen to be more active posting reviews and comments on blogs. On knowledge share sites, an older population was seen buying products on the internet which in turn increased the reliability of consumer information. Lastly, consumer production of information was more active in online shopping malls that had a high level of internet sales. Finally, the information application behavior of consumer showed the unmarried female searched for information a lot and bought more products. The unmarried female was also more conscientious of consumer rights. In other words, the unmarried female had higher consumer directivity, higher information acceptability, more positive behavior on the company, higher recognized value of consumer information, and more active on information application. In regards to information application of consumers on blogs, females search for information a lot, and they buy more products. Females, consumers who searched more information, purchase frequently, having higher acceptance for consumer information and higher reliability, and having higher recognition of the value of consumer information were more likely to utilize consumer information. Finally, consumers were more likely to utilize information from internet shopping mall when they had more positive attitude for firm, higher reliability for information, and more recognize the value of consumer information from internet shopping mall.

1978년부터 시작된 개혁, 개방 이후로 중국 사회는 급속한 경제발전과 함께 정보화 사회로의 변화 또한 빠르 게 진행되고 있다. 그리고 급격한 경제발전과 함께 소비자문제 역시 급격하게 증가하고 있으며, 소비자문제에 대 한 관심의 증가는 소비자들의 권리를 주장하는 운동을 활발히 전개시키는 계기가 되고 있다. WTO 체제로 인한 자유 무역주의, 다국적 기업의 팽창으로 인한 수입개방의 가속화, 정보 통신 기술의 발달에 따른 전자상거래의 확산 등은 새로운 유형의 소비자 문제를 양산하고 이에 따른 피해를 낳고 있는 실정이지만, 중국 소비자들은 아 직 소비자정보에 대한 인식이 부족하여 많은 피해에 노출될 수밖에 없다. 따라서 현대사회에서는 소비자들이 자 주적이고 책임감이 있으며, 정보를 충분히 활용할 수 있도록 소비자능력을 향상시켜줄 수 있는 소비자교육이 무 엇보다 중요하다고 할 수 있다. 그러나 중국에서의 소비자교육은 아직 미흡한 실정이다. 이에 본 연구는 급속히 변화하고 있는 중국 사회의 소비자들이 보다 바람직하고 합리적인 소비자로서 소비자복지를 증진시키고 만족한 삶을 살아나갈 수 있도록 하기 위해서는 어떠한 소비자교육내용이 필요할 것인지 파악해 보고자 소비자로서 갖추 어야 할 지식과 기술의 내용을 고찰하는 데에서 출발하였다. 본 연구는 두 섹션으로 구성된다. 첫째, 중국의 소비자교육 및 소비자주의의 발전과정 및 소비자교육 실태 등 에 대해 광범위한 문헌고찰을 통해 중국의 소비자교육내용을 구성하였다. 둘째, 중국의 소비자관련 분야의 전문 가들을 대상으로 델파이조사를 실시하여 최종 구성한 소비자교육내용 안에 대한 타당도와 신뢰도를 검증하였다. 연구결과 소비자교육내용 구성의 기본 방향은 ⑴ 사회참여 영역, ⑵ 구매의사결정 영역, ⑶ 자원관리 영역으로 구성되었으며, 최종 완성된 소비자교육내용 구성(안)을 가지고 전문가집단을 대상으로 적합성을 평가 하여 적합 성 평가가 높은 순서대로 내용을 배치, 최종 중국소비자교육의 내용을 체계화 하였다.

Since the 1978 reform and opening up, China has made great economic progress, achieved rapid economic growth. During this period, Chinese consumers have undergone dramatic changes in consumption environment. The economic development leads the value and life-style change. The standard of living is thriving because of economic development. Chinese values have changed a lot like from corporatist change to individualism or familism, from the egalitarianism to differentiation, shifted from idealism to realism. As a result, Chinese consumers need to have up-to-date knowledge and skills in their consuming activities. This study is aimed at constituting and systematizing appropriate consumer education in China's society so that consumers can make the right decision in their buying activities. This study includes two sections. In the first section, the academics(Bannister and Monsma, 1980; Lee, 1999; P, 1999; Lu, 2003; Zhou, 2003; Xiao, 1998; Zhang, 2009) who tried to work on the consumer education contents' classification of concepts are used as basic model to consider existing consumer education contents and to find out the right direction for consumer education contents in China. Thus this study includes consumerism, decision-making and resource management. In the second section, with the contents covered first section, 25 specialists were surveyed to evaluate validity and reliability in order to verify the coverage of this study. Percentage, mean and standard deviation are used as the method of statistical analysis. Based on the results from this process, the summary of systematized consumer education contents in China includes (Ⅰ)consumerism, (Ⅱ)decision-making and (Ⅲ)resource management. Consumer education in China requires joint efforts made by the government, consumers' association, enterprises and schools to find out the systematized consumer eduction contents. In order to improve the welfare of consumers, higher education should expand promising and effective teacher preparation models and prepare more of the consumer education teacher for a teaching career.

본 연구는 부채를 보유하고 있는 은퇴자가계가 현재 보유하고 있는 자산을 남은 은퇴기간동안 필요한 생활자금 으로 사용하면서 보유부채도 완전히 상환할 수 있는지를 평가하는 것을 목적으로 하였다. 이를 위해 국민노후보 장패널 3차년도(2009년) 자료를 바탕으로 은퇴자가계를 부채보유가계와 부채미보유가계로 구분하여, 부채보유 은퇴자가계의 남은 은퇴기간동안 필요한 노후생활자금을 제외한 자산(부채상환가능자산)을 평가하였다. 최종적으 로는 부채상환가능자산을 이용할 경우 보유부채의 완전상환이 가능한지를 파악하였다. 주요 분석결과로는 첫째, 은퇴자가계 중 부채를 보유한 가계는 은퇴자가계의 24.3%였고 이들의 평균 부채잔 액은 4,805만원이었다. 이들이 보유한 부채 중 약 40%는 전월세 보증금으로 받은 돈이고 약 2,000만원이었다. 그러나 이들이 보유하고 있는 평균금융자산은 약 1,739만원으로 반환보증금의 일부만을 금융자산으로 보유하고 있었다. 실제 반환해야할 보증금이 있는 은퇴자가계는 부채보유 은퇴자가계의 41.1%이고, 이들 중 반환보증금보 다 많은 금액의 금융자산을 보유하고 있는 가계는 24가계에 불과하였다. 둘째, 은퇴자가계의 노후생활자금을 고 려하지 않고 현재 보유하고 있는 자산과 부채를 기준으로 평가한 부채부담지표의 평균은 금융자산을 이용할 경우 1.9배, 금융자산과 거주주택이외의 자산을 이용할 경우는 6.4배, 총자산을 이용할 경우는 17.3배로 각 단계에서 2배 이상의 향상을 보였다. 또한 각각 적용된 자산으로 총부채를 상환할 수 있는 가계는 금융자산만 이용할 경우 에는 13.6%에 불과하였으나 거주주택이외의 부동산자산까지를 이용할 경우에는 36.0%로 증가하였고, 거주주택 을 포함한 모든 자산을 사용할 경우에는 78.7%까지 증가하였다. 셋째, 노후생활자금을 고려하여 평가한 경우에 는 부채상환가능자산1과 부채상환가능자산2에 대해서는 모두 (-)의 값을 나타내어 부채의 완전상환 불가능하였 고, 부채상환가능자산3을 이용할 경우에 비로소 1.7배의 비율이 계산되었다. 또한 금융자산이나 금융자산과 거주 주택이외의 자산, 또는 총자산을 이용하여 총부채를 상환할 수 있는 은퇴자가계는 7.8%, 16.3%, 58.9% 순으 로 나타나 노후생활자금을 고려하지 않은 평가결과와 차이를 보였다.

The purpose of this study was to assess whether retirement households that have debts can completely repay their debts while living on their currently held assets during their overall period of retirement. To this end, a sample of retirement households was divided into those with debts and those without, and the assets usable to repay debts were evaluated for households having debts, excluding funds for retirement living. It was then determined whether those households could completely repay their existing debts by using their assets. The major results of the analysis were as follows. First of all, 24.3% of all retirement households had debts, and their mean debt balance was 48.05 million won. Of these debts, approximately 40%, or 20 million won, involved money received as a deposit for the lease of a house. However, the mean amount of financial assets held by these households was approximately 17.39 million won, indicating that on average, they had only part of the assets needed to repay the deposits. Retirement households that had deposit money to be repaid accounted for 41.1% of the households with debts and of these, only 24% had financial assets that were greater than the amount of deposit money to be repaid. Secondly, the mean debt-bearing indexes, assessed based on the assets and debts currently held, without considering money for old age living, were 1.9 times greater when financial assets were used, 6.4 times greater when financial assets and other assets were used, excluding houses in which the households were residing, and 17.3 times greater when all assets were used, which means that improvements involving doubling, at the least, occurred in each step. The percentage of households that could repay all debts with the assets addressed was only 13.6%when financial assets alone were used, but the percentage increased to 36.0% when real estate assets were used, excluding houses in which the households were residing, and to 78.7% when all assets, including houses in which the households were residing, were used. Thirdly, when money for retirement living was considered, negative values were found both for, and a ratio of 1.7:1 was obtained only when assets for debt repayment 3 were used for calculation. The percentages of retirement households that could repay all debts with assets for debt repayment 1, 2, and 3 were 7.8%, 16.3%, and 58.9%, in order of precedence, indicating differences from the results of evaluation that did not consider money needed for retirement living.

글로벌 금융위기 이후 지속된 저성장으로 인한 경기침체로 상대적으로 높은 수익률을 보장하는 대체 투자처에 대한 소비자 관심이 증대되었고, 이러한 가운데 대표적인 위험 상품이라고 할 수 있는 주가연계증권(ELS)에 대 한 금융소비자들의 투자수요가 지속적으로 증가하고 있는 추세이다. 이에 본 연구에서는 ELS 이용 소비자들의 금융이해력 수준을 측정하고, 금융역량을 강화시킬 수 있는 전략적 방안 마련을 위한 토대를 제공하고자 한다. 또한 ELS 이용 소비자들의 금융이해력에 영향을 미치는 결정요인을 파악하고, 그들의 투자규모 결정에 영향을 미치는 원인을 분석하여 금융소비자를 보호해야 하는 관점에서 ELS 투자현황 등의 점검을 통해 ELS의 건전한 성장과 견고한 투자자 보호 장치의 마련을 위한 제도 정비를 위한 관련 기초자료를 제공하고자 한다. 본 연구의 조사대상은 30대 이상의 성인 남녀로 과거 ELS에 투자한 경험이 있거나 현재 ELS에 투자하고 있는 금융소비 자로, 온라인 설문조사를 통해 자료를 수집하였다. 주된 분석방법으로는 ELS 이용 소비자들의 금융이해력과 투 자규모 결정에 영향을 미치는 요인을 분석하기 위해 프로빗 모형과 순차적 프로빗 모형을 이용하였다. 분석결과, ELS 이용 소비자들의 금융이해력 영역 중 저축과 투자 및 위험관리와 보험 영역의 수준이 상대적으로 높게 나 와 금융상품 선택 및 위험관리에 대해 기본적인 금융역량을 갖추고 있다고 할 수 있다. ELS 이용 소비자들의 금 융이해력 수준에 영향을 미치는 요인들은 교육수준, 보유 금융자산 및 부동산 규모, 주관적인 투자성향인 것으로 나타났다. 또한 ELS 이용 소비자들의 투자규모 결정에 영향을 미치는 요인들은 수익자 모형일 경우, 직업, 거주 지역, 보유금융자산규모 및 부동산 규모, 객관적 및 주관적 투자성향, 금융이해력 수준 등으로 나타났으며, 일반 투자자들의 경우, 보유자산 규모 및 부동산 규모, 투자성향, 금융이해력 수준에 따라 유의한 차이를 보이는 것으 로 나타났다. 이에 ELS와 같은 복잡한 금융상품의 판매시에는 금융소비자들의 합리적인 선택이 이루어질 수 있 도록 상품구조에 대한 충분한 설명과 위험의 고지가 선결되어야 하며, 보다 강력한 사후규제책 마련이 필요하다 고 할 수 있다.

The rate of investment on the Equity Linked Securities(ELS) is consistently increased because of Global financial crisis and interest in alternative investment with high rate of return. This study was to assess the financial situations of ELS investors and to examine the factors associated with the level of financial literacy as well as the investment decision of ELS. ELS investors seems to lack the financial information and knowledge to cope with the possibility of misselling and unfair trade practices on ELS investment. A modified questionnaire has been developed and a convenient sample of 300 of ELS investors is collected from the on-line survey. We find a positive relationship between the low level of holding financial asset and the real estate and high level of financial literacy among ELS beneficiaries. On the other hand, the low level of holding real estate is less likely to have low level of financial literacy among ELS investors excluding beneficiaries. In terms of investment decision of ELS, risk tolerance and the goal of investment are positively associated with amount of ELS investment, whereas low level of financial asset and financial literacy are negatively associated with amount of ELS investments among beneficiaries. However, in general investors except beneficiaries, the riskaverts are less likely to invest in ELS, and the high level of holding financial assets are more likely to invest in ELS. In order to making rational decision in investment, sufficient explain about the financial architecture and notification of investment risk should be enforced before final decision making of complicated financial products.

프리미엄 분유시장을 통해 제품의 가격과 품질을 분석한 결과, 다음과 같은 시사점을 도출하였다. 첫째, 분유의 가격은 품질의 지표가 되지 못하였다. 즉, 가격이 비싸다고 해서 영양성분이 더 많은 것은 아니었 으며, 프리미엄 분유 속 영양성분은 면역․초유성분 등의 특수 영양성분이 5% 전후에 불과한 것으로 나타났다. 둘째, 프리미엄 분유 중 고 가격대를 형성하고 있는 산양분유의 경우 모유와 비교되어 소비자에게 소구되고 있 다. 그러나 분유에 함유된 성분들이 모유와 비견될 만큼 영유아에게 좋다는 것을 증명할 구체적인 과학적 근거는 미약한 편이다. 분유제품 표시에 있어서 모유와 비교되는 문구는 배제되어야 한다. 셋째, 기업은 효과적인 제품정보 전달을 위한 효율적 제품 표시방법에 주목해야 한다. 소비자에게 정보를 제공 하기 위한 효과적인 표시는 지나치게 상세한 원재료의 나열이 아니다. 제품정보 표시에 있어 중요한 것은 제품 표시내용에 대한 가독성 확보와 분유제품의 속성전달의 용이성이다. 넷째, 공정거래위원회는 소비시장의 불공정행위를 찾아내고 규제하여 소비시장의 투명성을 확립할 수 있어야 한다. 프리미엄 표시에 대한 준거의 틀을 만들어 프리미엄의 가치를 인정할 수 있는 등급별 가치인정 표시체계를 확립할 수 있어야 할 것이다.

This study analyzed the price and the quality of premium powdered infant formulas. The finding implications of the analysis are as follows: First, the price of the powdered infant formula could not be an index of quality. That is, high price of the powdered infant formulas did not include more nutrition factors. For example, special Immune nutritional ingredients, such as colostrum components, were only about 5% in those products. Second, even though the higher priced goat powdered infant formulas appealed to the consumers that the ingredients were as same as those of the breast milk, the scientific evidence of the containing components were great for the infants was weak. Thus, the formulas’ compare phrases with the breast milk should be excluded. Third, companies should focus on the effective labeling ways for the effective information delivery. The excessively detailed lists of raw materials are not the effective way to provide information to the consumers. The important things in the display of the product information are the readability of the marked contents and the ease of the transfer of the infant formula products’ quality. Fourth, the Fair Trade Commission (FTC) must find out unfair business transactions and regulate them for transparency of consuming market. The FTC should make the reference scheme of the premium products’ labeling. That will establish the value recognition labeling system by grade of the premium products.

소셜커머스는 소셜 네트워크 서비스와 결합된 전자상거래의 새로운 형태로 기업과 산업의 생산성 향상과 새로 운 사업 기회를 제공하고 있으며 소셜 네트워크 서비스로 소비자들 간에 다양한 정보를 더욱 활발하게 공유함으 로써 개인과 국가경쟁력 제고에 이바지하므로 경제, 사회, 문화에 큰 파급효과를 미치며 급성장하고 있다. 그러나 소셜커머스는 그 성장속도만큼이나 큰 문제점을 생산하고 있어 소셜커머스의 긍정적인 성장을 위해서는 문제점들을 진단하고 그에 대한 대책을 마련해야 한다 소셜커머스의 활성화를 위해서는 소셜커머스를 직접 이용하는 소비자, 국내 소셜커머스 업체와 더불어 이를 관 리 감독해야하는 정부 이 세 경제주체들이 각각 자신의 역할을 다해야 할 것이다. 소비자는 소셜커머스의 잘못된 이용으로 인한 소비자피해를 최소화하기 위해 정보탐색과 비교를 게을리하지 않 아야 하며 개인정보 보호를 위한 기본 수칙을 잘 지켜야 한다. 국내 소셜커머스 업체는 기술적인 환경변화와 소비자의 구매 패턴변화에 적극 대처하여야 하고 차별화된 상품 과 콘텐츠의 제공, 브랜드 인지도 확립, 소셜커머스 사용자의 확산의 활성화를 통해 노력을 기울여야 할 것이다. 이는 소셜커머스 업체가 난립하고 있는 가운데 경쟁에서 살아남는 통로가 될 것이다. 정부는 소셜커머스가 활성화되기 위한 실효성 있는 정책 정비와 국가적 정책의 협조체제 강화, 정보보호 강화, 사용자 확산을 위한 지원 마련에 노력을 해야 할 것이다.

Social Commerce is a new form of an electronic commerce, which is integrated with Social Nework Service(SNS). It offers new business opportunities to firms and industries, and is rapidly growing with great ripple effects on economy, society, and culture. However, due to the rapid growth of the Social Commerce, there has been numerous problems related to it. For the Social Commerce to be utilized to its maximum capacity, these problems should be diagnosed, and more efforts should be put to find the solutions and its growth strategy. For invigoration of the Social Commerce, three main agents of economy should be faithful to their roles. Consumers need to follow guidelines to protect personal information and conduct information search and comparison to minimize consumer damage from misuse of the Social Commerce. Social Commerce firms need to actively deal with changes of technical environment and consumers' purchase patterns, and put efforts to invigorate by offering differentiated products and contents, establishing their brand awareness, and widening its users. Government needs to provide effective modifications of policies and also need to strengthen the information protection and cooperation structures among governmental policies. Futhermore, support plans to diffuse the Social Commerce user need to be provided.

한국소비자업무협회는 급변하는 사회의 요구를 수용하기 위해 소비트렌드전문가 자격제도의 신설을 제안한 뒤, 2012년 3월, 전격적으로 소비트렌드전문가 자격인증을 실시하였다. 전국의 소비자학관련학과 학생들을 대상으로 2012년 3월부터 소비트렌드전문가 자격인증 신청을 받아 자격증 발급업무를 시작한 이래 2013년 5월 현재, 총 95명의 소비트렌드전문가를 배출하였다. 그러나 사회적 관심 및 소비자학 전공자의 높은 관심에도 불구하고, 현 행 소비트렌드전문가 자격인증제도는 몇가지 측면에서 문제점을 제시하지 않을 수 없다. 첫째, 소비트렌드전문가 자격증 취득을 위한 이수교과목들이 충분히 개설되기 어렵다. 둘째, 표준화된 교과내용 구성이 되어 있지 못한 실정이다. 셋째, 소비트렌드전문가 자격증에 대한 사회적 수요 및 기업의 요구를 반영하는데 실제 기업의 관점이 배제되 었다. 이러한 문제인식을 바탕으로 본 연구에서는 현재 시행되고 있는 소비트렌드전문가 자격인증제도의 현황을 분석 하고, 소비자학 분야는 물론 기업측의 소비트렌드 관련 부서의 전문가들을 대상으로 심층면접을 실시하여 소비트 렌드전문가 자격제도의 양적, 질적 개선방안을 모색해 보았으며, 가장 필수적인 교과목인 <소비트렌드분석> 교과 에 대한 표준 교육내용(안)을 마련하였다.

Korean Association of Consumer Professional(KCOP) proposed to introduce Consumption Trend Expert(CTE) certification for the needs of a rapid changing society in 2010. After that Consumption Trend Expert certification was issued in March 2012. Since KCOP has started to issue CTE certification to Students of the national department of consumer science related from March 2012, a total of 95 students got certified. However, despite of high social interest and majors in consumer science, current CTE certification has several drawbacks. First, it is hard to open sufficient subjects in national departments of consumer science related for various difficulties. Second, KCOP does not provide a standard syllabus for courses completed. Third, it is ruled enterprise out on reflecting social and business needs for Consumption Trend Experts. On the basis of recognition of these problems, we analyzed current state of CTE certification and gave an in-depth interview to many specialists who work in both sides of academic and business area related consumer science fields. Finally we suggest an improvement plan of CTE certification quantitatively as well as qualitatively. Also, we developed a standard syllabus for <consumption trend analysis> which is the most essential course for consumption trend expert certification.