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초록

한국어

암호화폐는 중앙화된 시스템 없이 신뢰성을 갖춘 탈중앙화 금융서비스 및 전자상거래를 위한 핵심 기술로 주목받아왔으나, 암호화폐가 보장하는 익명성을 바탕으로 다크웹 시장에서 불법 거래, 사기, 랜섬웨어를 통한 자금 도난 등의 범죄에 악용되고 있다. 불법 거래된 암호화폐는 주로 믹싱 서비스를 통해 자금 출처를 은닉했지만, 믹서의 불법 사용 증가로 인해 규제가 강화 되면서 새로운 트랜잭션 기법들이 등장하고 있어 기술적 대응 연구가 시급하다. 하지만 불법 자금세탁 탐지의 정확도를 평가 할 실측자료가 부족할 뿐만 아니라, 기존 불법 자금세탁 탐지기법들은 수사를 통해 불법으로 식별된 지갑을 대상으로만 세탁 여부를 탐지할 수 있어 수사 내역이 공개되지 않은 트랜잭션에 대한 실효성 검증이 미흡하다는 한계가 있다. 이에 본 연구에 서는 체이널리시스 사의 암호화폐 분석 도구(Reactor)를 사용하여 실측자료 기반으로 복합적인 자금세탁 패턴을 분석하고, 수 사 중인 주소에서 발생한 자금세탁 기법을 분석하였다.

영어

Cryptocurrencies have been attracting attention as a core technology for decentralized financial services and e-commerce without a centralized financial authority system, but they are being exploited for crimes such as illegal transactions, fraud, and ransomware theft in dark web markets based on the anonymity guaranteed by cryptocurrencies. Most illegally traded cryptocurrencies concealed the source of funds through mixing services, but as service sanctions continue due to the increase in the illegal use of mixers, new transaction techniques are emerging, and money laundering trends are rapidly changing, making technological response research urgent. However, not only is there a lack of actual data to evaluate the accuracy of illegal money laundering detection, but the illegal money laundering detection techniques proposed so far can only detect laundering for wallets identified as illegal through investigations, so there is a limitation in that the effectiveness of transactions for which the investigation details have not been properly evaluated exists. Therefore, in this study, we used the cryptocurrency analysis tool (Reactor) provided by Chainalysis to analyze complex money laundering patterns that could not be confirmed in previous studies based on actual data, and analyzed money laundering techniques that occurred for addresses under investigation.

목차

요약
ABSTRACT
1. 서론
2. 배경지식
2.1 비트코인
2.2 암호화폐 자금세탁 관련 서비스
2.3 암호화폐 트랜잭션 추적 도구
3. 관련 연구
4. UTXO 패턴 분석
4.1 UTXO 기본 패턴(primitive pattern)
4.2 자금세탁 패턴(money laundering pattern)
5. 암호화폐 추적 및 거래 분석
5.1 실제 불법 행위자의 자금세탁 분석
5.2 현재 수사 중인 불법 행위자의 자금세탁 기법분석
5.3 논의 및 고찰
6. 결론
참고문헌

저자

• 신미진 [ Mijin Shin | 성신여자대학교/융합보안공학과 ] 주저자
• 유민정 [ Minjung Yoo | 성신여자대학교/융합보안공학과 ] 공동저자
• 정윤영 [ Yunyoung Jung | 성신여자대학교/융합보안공학과 ] 공동저자
• 김성민 [ Seongmin Kim | 성신여자대학교/융합보안공학과 ] 교신저자

참고문헌