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초록

한국어

블록체인과 가상통화 관련 시장의 성장과 함께 가상통화거래소는 하나의 신규 산업으로 성장하고 있다. 그러나, 가상통화에 대한 법·규제적 정의가 진행 중에 있어서 기존 산업과 다르게 규제기관의 관리감독을 받지 않고 있으며, 이에 따라 본 연구는 거래소 해킹 및 사고로 인한 사용자(가상통화 투자자)의 피해가 다수 보고되었다. 가상통화거래소에서 발생할 수 있는 피해를 개인정보 및 계정의 탈취로 인한 자산 피해와 사용자가 외부 사기사건 등에 연루되어 발생할 수 있는 피해로 구분하여 연관성이 높은 기능을 선행 사업자와 비교 분석하였다. 회원가입(KYC: Know Your Client), 로그인, 거래 추가인증은 선행 사업자와 유사한 수준이나, 이상거래탐지(FDS: Fraud Detection System), 법화 및 가상통화 자금세탁방지(AML: Anti-Money Laundering)는 미흡한 수준으로 조속한 개선이 필요할 것으로 파악되었다.

영어

With the growth of blockchain and cryptocurrency-related markets, cryptocurrency exchanges are growing as a new industry. However, as the legal and regulatory definitions of cryptocurrencies are still in progress, unlike existing industrial groups, they are not under the supervision of regulatory agencies. As a result, users (i.e., cryptocurrency investors) have suffered two types of damage that could occur from hacking and other accidents on the exchanges. One type of the damage is the loss of assets caused by the extortion of personal information or account and the other is the damage from users who might be involved in external frauds. Both are analyzed in comparison with existing operators whose functions are like the exchanges. The results of this study show that membership (KYC: Know Your Client), log-in, and additional authentication in transactions are on the similar level to those of the operators while the fraud detection system (FDS) and anti-money laundering (AML) of fiat currencies and cryptocurrencies need rapid improvement.

목차

요약
Ⅰ. 서론
Ⅱ. 가상통화거래소
2.1 가상통화 관련 범죄 및 대응
2.2 가상통화거래소
2.3 가상통화거래소 주요 기능 및 역할
2.4 가상통화거래소의 문제점과 발전 방향
Ⅲ. 연구방법
3.1 가상통화거래소의 선정
3.2 가상통화거래소의 이용단계별 주요 기능
3.3 기능별 벤치마킹 사례의 선정
Ⅳ. 사례분석
4.1 회원가입: 카카오뱅크
4.2 로그인: 구글, 카카오톡
4.3 거래 추가 인증
4.4 이상거래탐지시스템(FDS)
4.5 법화 자금세탁방지(AML)
4.6 블록체인 기반 AML: 센티넬 프로토콜
4.7 사례분석 시사점 및 요약
V. 결론
5.1 연구의 기여 및 시사점
5.2 한계점 및 향후 연구 방향
참고문헌
Abstract

저자

• 이윤주 [ Yoonjoo Lee | 디어젠 주식회사 사업개발부 ]
• 이동원 [ Dongwon Lee | 한성대학교 사회과학부 조교수 ] 교신저자
• 한인구 [ Ingoo Han | KAIST 경영대학 교수 ]

참고문헌